안정 + 균형 투자 시나리오
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AI가 찾고, 전문가가 검증하는 멀티테마 ETF
왜 테마 투자인가?
최근 몇 년간 투자 시장의 패러다임이 빠르게 변화하고 있습니다. 2020년에는 코로나19로 인한 비대면, 2021년에는 메타버스, 2023년에는 생성형 AI(인공지능)가 주목받았습니다. 문제는 '어떤 테마가 뜰지' 예측하기 어렵고, '언제까지 유효할지' 판단하기 더 어렵다는 것입니다.
개별 테마에만 투자하면, 타이밍을 놓치거나 그 테마가 식으면 큰 손실을 볼 수 있습니다. 그렇다고 모든 테마들을 다 추종하기엔 시간도, 자본도 부족합니다.
멀티테마 ETF는 이런 고민을 해결하기 위해 탄생했습니다.
멀티테마 ETF, 무엇이 다른가?
1. 인공지능을 활용하여 테마 후보군을 스크리닝
글로벌 시장에는 헬스케어, AI, 재생에너지, 사이버보안, 우주항공 등 수백 가지 이상의 테마가 존재합니다. 사람이 일일이 모니터링하기엔 물리적으로 불가능합니다.
멀티테마 ETF는 인공지능을 활용해 글로벌 트렌드, 뉴스 빈도, 검색량, 펀드 유입액 등을 종합적으로 분석합니다. 이를 통해 현재 시장에서 주목받고 있거나, 앞으로 주목받을 가능성이 높은 테마 후보군을 선별합니다. 즉, AI의 역할은 방대한 데이터들 속에서 연관성 있는 내용들을 찾아내는 ‘1차 필터’라고 볼 수 있습니다
전문가가 최종 검증하고 선정
AI가 추출한 후보군들을 그대로 사용하는 것이 아닙니다. 두물머리투자자문의 퀀트 운용역들이 각 테마의 펀더멘털, 밸류에이션, 모멘텀 등을 분석해서 최종 8개 테마를 선정합니다.
테마 간 상관관계를 고려한 분산
테마별 모멘텀 스코어링
단기 과열 경계 및 장기 성장성 감안
그리고, 각 테마별로 2개의 대표 ETF를 선택해 총 16개 ETF를 편입합니다. 즉, 전문가의 역할은 AI가 놓칠 수 있는 맥락과 위험을 판단하는 ‘최종 분석 및 의사결정’입니다.
비테마 자산으로 안정성 확보
테마 투자는 성장성이 높지만, 변동성도 큽니다. 이를 보완하기 위해 채권, 원자재 등 비테마 자산 4개를 고정 편입해 총 20개 ETF로 포트폴리오를 구성합니다. 이를 통해 공격적 성장과 방어적 안정성을 동시에 추구합니다.
※ 본 그래프는 과거 7년간의 시장 데이터를 기반으로 작성된 참고 자료입니다.
※ 과거 성과는 미래 성과를 보장하지 않으며, 실제 투자 결과는 상이할 수 있습니다.
월1회 리밸런싱으로 유연하게 대응
테마는 유행처럼 변합니다. 2-3개월 전 뜨거웠던 테마가 바로 시들해질 수도 있습니다. 멀티 테마 ETF는 매월 1회 테마와 ETF를 재검토하고, 필요시 교체합니다.
모멘텀이 약해진 테마 → 편출
새롭게 부상하는 테마 → 편입
동일 비중 유지로 특정 테마 쏠림 방지
테마내 ETF 종목 검토 및 교체
이를 통해 시장 변화에 능동적으로 대응하면서도, 과도한 매매는 지양합니다.
어떤 테마들이 포함되나요?
테마는 매월 변경될 수 있지만, 최근 주요 편입 테마는 다음과 같습니다. 테마는 AI 스크리닝과 퀀트 분석을 통해 매월 평가되며, 시장 환경에 따라 유연하게 조정됩니다.
멀티테마 ETF가 적합한 투자자는?
이런 분들께 추천합니다
성장 테마에 투자하고 싶지만, 어떤 테마를 선택해야 할지 고민되는 분
한두 개 테마에 올인하기엔 부담스러운 분
AI와 당사의 전문가들의 조화를 통한 체계적 운용을 선호하는 분
월 1회 리밸런싱으로 관리 부담을 줄이고 싶은 분
이런 분들께는 맞지 않을 수 있습니다
단기적, 투기적 수익을 기대하는 분
특정 테마에 대한 강한 확신이 있어 집중 투자를 원하는 분
변동성을 전혀 감내할 수 없는 아주 보수적인 투자자
투자 시 유의사항
리스크 요인
테마 변동성: 테마 자산의 특성상 변동성이 클 수 있습니다
환율 리스크: 미국 상장 ETF로 구성되어 달러/원 환율 변동 영향을 받습니다
과거 성과 ≠ 미래 보장: 과거 성과가 미래 수익을 보장하지 않습니다
AI 한계: AI를 통한 테마 스크리닝이 완벽하지 않으며, 예상치 못한 시장 이벤트에 취약할 수 있습니다
권장 투자 방식
투자 기간: 최소 1년 이상의 중장기 관점 권장
정기 모니터링: 월 1회 리밸런싱 내역 확인
마치며
불리오 멀티테마 ETF는 “테마는 투자하고 싶은데, 어떻게 해야 할지 모르겠다”는 투자자들을 위한 솔루션입니다. AI의 방대한 1차 분석력과 당사 퀀트 전문가들의 깊이 있는 2차 분석 및 시장 통찰력을 결합해, 변화하는 시장 트렌드를 포착하면서도 과도한 리스크는 통제합니다. 8개 테마로 분산하고, 비테마 자산으로 안정성을 보완하며, 월 1회 리밸런싱으로 유연하게 대응합니다.
테마 투자, 이제는 체계적으로 접근할 때입니다.
문의 및 상담
리스크 요인
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자문계약서 및 핵심설명서를 반드시 확인 후 투자해주시기 바랍니다.